متن احراز هویت کوکوین

احراز هویت در صرافی کوکوین برای کاربران ایرانی چالش برانگیز شده است. کوکوین از تاریخ ۱۵ جولای ۲۰۲۳ (۲۴ تیر ۱۴۰۲) فرآیند احراز هویت یا KYC را اجباری کرد. این تغییر به معنای آن است که کاربران جدید برای فعالیت کامل در صرافی و حتی کاربران قدیمی برای انجام برخی تراکنش ها، نیازمند تکمیل این فرآیند هستند. با توجه به تحریم ها و محدودیت ها، امکان احراز هویت با مدارک ایرانی به طور مستقیم وجود ندارد و این موضوع بسیاری از کاربران را درگیر ابهام و نگرانی کرده است. این مقاله، راهنمایی جامع برای درک این وضعیت، بررسی روش های قانونی برای افراد دارای مدارک غیرایرانی، و مدیریت دارایی ها در این شرایط ارائه می دهد.

جهان ارزهای دیجیتال، با وجود فرصت های بی شمار، همواره با پیچیدگی ها و تحولات قانونی دست و پنجه نرم کرده است. صرافی های بزرگ بین المللی، مانند کوکوین، نقش مهمی در تسهیل این بازار ایفا می کنند، اما ناگزیر از پیروی از مقررات جهانی هستند. زمانی این صرافی به دلیل عدم نیاز به احراز هویت (KYC)، به پناهگاهی برای بسیاری از کاربران، به ویژه از کشورهایی با محدودیت های شدید مالی، تبدیل شده بود. کاربران ایرانی نیز از این قاعده مستثنی نبودند و آزادی عمل در این پلتفرم را غنیمت می شمردند. اما اکنون، با اجباری شدن احراز هویت، این آزادی به چالشی بزرگ تبدیل شده و بسیاری از فعالان بازار را در دوراهی قرار داده است. درک این تغییرات و پیامدهای آن، نخستین گام برای تصمیم گیری آگاهانه است.

چرا احراز هویت در کوکوین اجباری شد؟ مروری بر قوانین و محدودیت ها

تصمیم کوکوین برای اجباری کردن احراز هویت، ریشه در فشارهای فزاینده نهادهای نظارتی و قانون گذاران مالی در سطح جهانی دارد. این نهادها، با هدف مبارزه با پولشویی (AML)، تامین مالی تروریسم (CTF) و سایر جرایم مالی، از صرافی ها می خواهند تا مشتریان خود را شناسایی کنند. برنامه مشتری خود را بشناسید (Know Your Customer – KYC) ابزاری است که صرافی ها را قادر می سازد تا هویت کاربران خود را تأیید کرده و فعالیت های مشکوک را رصد کنند. این اقدام، اگرچه برای بسیاری از کاربران ناخوشایند است، اما به صرافی ها کمک می کند تا مشروعیت خود را در بازارهای جهانی حفظ کرده و از عواقب قانونی سنگین در امان بمانند.

کوکوین نیز، همانند بسیاری از صرافی های بزرگ دیگر، ناچار به تطبیق با این مقررات شد تا بتواند به فعالیت خود ادامه دهد و به بازارهای بیشتری دسترسی پیدا کند. این تغییر، پیامدهای مستقیمی برای کاربران سراسر جهان داشت، به ویژه آن دسته از کاربرانی که در کشورهای تحت تحریم های بین المللی مانند ایران قرار دارند.

تحریم های دفتر کنترل دارایی های خارجی ایالات متحده (OFAC) نقش محوری در این محدودیت ها ایفا می کنند. کوکوین، به عنوان یک نهاد مالی بین المللی، برای جلوگیری از نقض این تحریم ها و قرار گرفتن در لیست سیاه، مجبور به اعمال محدودیت هایی بر روی کاربران برخی کشورها شده است.

کشورهای زیر در لیست تحریم های OFAC قرار دارند و به همین دلیل، صرافی کوکوین از آن ها پشتیبانی نمی کند و امکان احراز هویت برای ساکنان این مناطق جغرافیایی وجود ندارد:

• ایران
• افغانستان
• عراق
• کره شمالی
• سوریه
• یمن
• کوبا

علاوه بر این، کوکوین در برخی کشورهای دیگر نیز مجوز فعالیت ندارد و ساکنان آن ها قادر به انجام KYC نخواهند بود. این کشورها شامل ایالات متحده آمریکا، کانادا، ژاپن، چین، کره جنوبی و ویتنام هستند. این لیست از کشورها به وضوح نشان می دهد که صرافی کوکوین با جدیت تمام، مقررات بین المللی را رعایت می کند و همین موضوع، فعالیت برای کاربران ایرانی را به یک چالش جدی تبدیل کرده است.

وضعیت کاربران ایرانی در کوکوین: چالش ها و امکانات موجود

برای کاربران ایرانی، اجباری شدن احراز هویت در کوکوین خبر ناخوشایندی بود. واقعیت این است که با مدارک هویتی داخلی ایران (مانند کارت ملی، شناسنامه یا گذرنامه ایرانی)، امکان تکمیل فرآیند KYC در صرافی کوکوین وجود ندارد. سیستم صرافی به محض انتخاب ایران به عنوان کشور محل اقامت، پیامی مبنی بر عدم پشتیبانی از این منطقه نمایش می دهد. این مسئله به این معنی است که کاربران جدید ایرانی نمی توانند به طور قانونی و مستقیم در این صرافی ثبت نام کرده و فعالیت کنند.

اما وضعیت برای کاربرانی که پیش از تاریخ ۱۵ جولای ۲۰۲۳ (۲۴ تیر ۱۴۰۲) در کوکوین حساب کاربری ایجاد کرده بودند، کمی متفاوت است. این دسته از کاربران، که تعدادشان نیز کم نیست، همچنان قادر به دسترسی به برخی از امکانات صرافی هستند و این امر موجب آسودگی خاطر نسبی برای آن ها شده است. اما این امکانات دارای محدودیت هایی هستند که در ادامه به آن ها اشاره می شود.

امکانات موجود برای حساب های قدیمی بدون احراز هویت:

• برداشت دارایی: کاربران قدیمی می توانند دارایی های خود را از کوکوین برداشت کرده و به کیف پول شخصی یا صرافی دیگری منتقل کنند. این امکان برای بسیاری از افراد که دارایی های خود را در این صرافی داشتند، حیاتی است و به آن ها فرصت می دهد تا سرمایه خود را از خطر خارج کنند.
• سفارش های فروش اسپات (بدون لوریج): حساب های تأیید نشده همچنان می توانند سفارشات فروش در بازار اسپات را اجرا کنند، به شرط آنکه معاملات بدون اهرم (لوریج) باشند. این ویژگی به کاربران اجازه می دهد تا در صورت نیاز، دارایی های خود را نقد کنند.
• مدیریت بخش های KuCoin Earn و ETF: دارایی های موجود در بخش های مربوط به کسب سود و صندوق های قابل معامله در بورس کوکوین، قابل نقد شدن هستند.

محدودیت های کاربران ایرانی بدون احراز هویت:

• عدم امکان واریز وجه جدید: این اصلی ترین محدودیت برای حساب های تأیید نشده است. کاربران نمی توانند دارایی جدیدی را به حساب کوکوین خود واریز کنند.
• عدم امکان انجام معاملات جدید: شروع معاملات جدید، به خصوص با لوریج، برای حساب هایی که KYC نشده اند، ممنوع است. این موضوع، فعالیت تریدرها را به شدت محدود می کند.
• دسترسی محدود به سرویس های پیشرفته: تمامی سرویس های پیشرفته و جدید صرافی که نیازمند سطح خاصی از احراز هویت هستند، برای این دسته از کاربران غیرفعال خواهد بود.

نکته مهمی که باید به آن توجه داشت، این است که صرف نظر از وضعیت احراز هویت، کوکوین متعهد به حفاظت از دارایی های کاربران خود است. انجام دادن یا ندادن KYC هیچ تأثیری بر امنیت دارایی های موجود در حساب ندارد و صرافی همچنان مسئولیت محافظت از آن ها را بر عهده دارد. بنابراین، نگرانی اصلی بیشتر به دسترسی و امکان انجام تراکنش ها بازمی گردد تا امنیت کلی دارایی ها.

سطوح مختلف احراز هویت در کوکوین و مزایای هر سطح

صرافی کوکوین برای کاربران خود سه سطح مختلف از احراز هویت را در نظر گرفته است که هر سطح، دسترسی به امکانات و محدودیت های متفاوتی را فراهم می آورد. این تقسیم بندی به صرافی کمک می کند تا بر اساس میزان اطلاعات هویتی که از کاربر دریافت کرده، سطح ریسک و دسترسی ها را مدیریت کند. برای آن دسته از کاربرانی که دارای مدارک هویتی غیرایرانی هستند و می توانند فرآیند KYC را تکمیل کنند، درک این سطوح اهمیت زیادی دارد.

سطح احراز هویت	اطلاعات مورد نیاز	قابلیت ها و مزایا	محدودیت ها (تقریبی)
KYC سطح 0 (تایید نشده)	هیچ مدرک هویتی	برای حساب های قدیمی: برداشت دارایی های موجود (با محدودیت) برای حساب های قدیمی: سفارش فروش اسپات بدون لوریج برای حساب های قدیمی: نقد کردن دارایی در KuCoin Earn و ETF	عدم امکان واریز وجه جدید عدم دسترسی به معاملات جدید (به ویژه با لوریج) محدودیت های برداشت روزانه (معمولاً بسیار کم) عدم دسترسی به بسیاری از سرویس های پیشرفته
KYC سطح 1 (تأیید اولیه)	اطلاعات اولیه شخصی (نام، نام خانوادگی، شماره ID، کشور محل سکونت)	افزایش سقف برداشت روزانه (مثلاً تا ۱ میلیون دلار) دسترسی به برخی از قابلیت های معامله ای بیشتر	محدودیت در برخی از سرویس های پیشرفته و حجم معاملات بالا عدم دسترسی به اهرم های معاملاتی بالا در فیوچرز
KYC سطح 2 (تأیید پیشرفته)	بارگذاری مدارک شناسایی (پاسپورت، کارت شناسایی، گواهینامه رانندگی) تایید چهره (سلفی)	افزایش قابل توجه سقف برداشت و واریز روزانه (مثلاً تا ۳ میلیون دلار) دسترسی کامل به تمامی ابزارهای معاملاتی شامل فیوچرز با اهرم بالا (تا ۱۰۰x) دسترسی به رویدادها و کمپین های اختصاصی	محدودیت های اندک در برخی از خدمات بسیار خاص و حجم معاملات فوق العاده بالا

تکمیل احراز هویت تا سطح ۲، به کاربران امکان می دهد تا از تمامی ظرفیت های صرافی کوکوین بهره مند شوند. این موضوع شامل دسترسی به ابزارهای پیشرفته معاملاتی، سقف های بالاتر برای واریز و برداشت، و شرکت در رویدادهای ویژه صرافی است. برای تریدرهای حرفه ای، دستیابی به این سطح از احراز هویت ضروری تلقی می شود.

آموزش گام به گام احراز هویت در کوکوین (برای افراد با مدارک غیرایرانی)

برای افرادی که خوش شانس هستند و مدارک هویتی غیرایرانی در اختیار دارند، فرآیند احراز هویت در کوکوین نسبتاً ساده و مشابه سایر صرافی های بین المللی است. در ادامه به صورت گام به گام مراحل تکمیل KYC در کوکوین توضیح داده می شود تا افراد بتوانند با اطمینان خاطر بیشتری این فرآیند را پشت سر بگذارند.

گام اول: ورود به بخش تأیید هویت

نخستین قدم برای شروع فرآیند احراز هویت، ورود به حساب کاربری در صرافی کوکوین است. پس از ورود، می توان از طریق یکی از مسیرهای زیر به بخش تأیید هویت دسترسی پیدا کرد:

• از طریق پیام هشدار: معمولاً پس از ورود به حساب کاربری، کوکوین پیامی را در بالای صفحه نمایش می دهد که از کاربر می خواهد برای ادامه فعالیت، احراز هویت خود را تکمیل کند. کلیک بر روی گزینه Complete Verification (تکمیل تأیید) در این نوار اعلان، مستقیم شما را به صفحه مربوطه هدایت می کند.
• از طریق منوی کاربری: با کلیک بر روی آواتار یا نماد پروفایل کاربر (معمولاً در گوشه سمت راست بالای صفحه)، یک منوی کشویی باز می شود. در این منو، گزینه Identity Verification (تأیید هویت) یا KYC Verification را انتخاب کنید.

پس از ورود به این صفحه، با کلیک بر روی دکمه Verify (تأیید)، فرآیند احراز هویت آغاز می شود. ممکن است صرافی از شما بخواهد که مراحل را از طریق اپلیکیشن موبایل ادامه دهید (با اسکن یک کد QR) یا اینکه با انتخاب گزینه Continue in Browser (ادامه در مرورگر)، همانند این راهنما، فرآیند را در رایانه خود تکمیل کنید.

گام دوم: ارائه اطلاعات اولیه و انتخاب کشور و نوع مدرک

در این مرحله، صرافی از کاربر می خواهد تا کشور محل اقامت خود را انتخاب کرده و سپس نوع مدرک شناسایی که قصد بارگذاری آن را دارد، مشخص کند. این بخش بسیار حیاتی است، چرا که در اینجا باید کشوری غیر از ایران (که در لیست تحریم های کوکوین قرار ندارد) را انتخاب کرد. اگر فردی دارای اقامت یا تابعیت کشوری دیگر است، باید آن کشور را انتخاب کند.

• انتخاب کشور: در کادر مربوط به کشورها، کشوری را جستجو و انتخاب کنید که مدارک هویتی آن را در اختیار دارید و در لیست کشورهای تحریم شده کوکوین قرار ندارد.
• انتخاب نوع مدرک: کوکوین معمولاً سه گزینه اصلی برای مدارک شناسایی می پذیرد:
  1. گذرنامه (Passport): مدرکی بین المللی و معتبر که معمولاً برای احراز هویت بهترین گزینه است.
  2. کارت شناسایی (ID Card): کارت شناسایی ملی یا هویت صادر شده توسط کشور انتخاب شده.
  3. گواهینامه رانندگی (Driver’s License): گواهینامه رانندگی معتبر کشور انتخاب شده.

پس از انتخاب کشور و نوع مدرک، بر روی دکمه Continue (ادامه) کلیک کنید. در صفحه بعدی، باید اطلاعات شخصی خود را وارد نمایید. این اطلاعات شامل:

• نام (First Name)
• نام خانوادگی (Last Name)
• شماره شناسایی (ID Number): شماره مربوط به مدرکی که انتخاب کرده اید.

دقت کنید که اطلاعات وارد شده باید دقیقاً با اطلاعات روی مدرک شناسایی مطابقت داشته باشند. پس از تکمیل این اطلاعات، مجدداً روی Continue کلیک کنید تا به مرحله بعدی بروید.

گام سوم: بارگذاری مدارک شناسایی

این مرحله شامل آپلود تصاویر مدرک شناسایی انتخاب شده است. برای این کار، صرافی معمولاً سه گزینه پیش رو می گذارد:

• ادامه در موبایل (Continue on mobile): با اسکن کد QR، مراحل را در گوشی هوشمند خود ادامه دهید. این روش معمولاً برای کیفیت بهتر عکس و سهولت در گرفتن سلفی پیشنهاد می شود.
• عکس گرفتن با وب کم (Take photo using webcam): اگر از رایانه با وب کم استفاده می کنید، می توانید مستقیماً از مدرک خود عکس بگیرید.
• آپلود فایل از دستگاه (Upload file from this device): اگر از قبل عکس یا اسکن مدرک خود را با کیفیت بالا در رایانه دارید، می توانید از این گزینه استفاده کنید.

پس از انتخاب روش، باید تصاویر جلوی مدرک و سپس پشت مدرک را (اگر کارت شناسایی دو رو دارد) بارگذاری کنید. نکات مهم در بارگذاری مدارک:

• وضوح و خوانایی: عکس باید کاملاً واضح باشد و هیچ بخشی از اطلاعات روی مدرک تار، بریده یا محو نباشد.
• نور کافی و عدم انعکاس: از گرفتن عکس در محیط های تاریک یا با نور زیاد و انعکاس دهنده (مانند فلاش دوربین که باعث درخشش و ناخوانایی می شود) خودداری کنید.
• تمامیت مدرک: کل مدرک باید در کادر عکس قرار بگیرد و هیچ قسمتی از آن خارج از کادر نباشد.
• فرمت و حجم فایل: معمولاً فرمت های JPG، JPEG و PNG پذیرفته می شوند و حجم فایل نباید از ۴ مگابایت تجاوز کند.

پس از بارگذاری هر تصویر، کوکوین ممکن است از شما بخواهد تا درستی آن را تأیید کنید. با کلیک بر روی Confirm (تأیید)، به مرحله بعد می روید.

گام چهارم: تأیید چهره (سلفی)

آخرین مرحله از فرآیند احراز هویت، تأیید چهره یا گرفتن یک عکس سلفی است. این گام برای اطمینان از مطابقت هویت فرد با مدارک ارائه شده طراحی شده است. مانند مرحله قبل، می توانید این کار را با وب کم رایانه یا دوربین گوشی هوشمند انجام دهید.

• انتخاب دوربین: بسته به دستگاهی که استفاده می کنید، گزینه مناسب را برای استفاده از دوربین انتخاب کنید.
• گرفتن سلفی: چهره خود را به طور کامل در کادر مشخص شده قرار دهید. به دستورالعمل های روی صفحه دقت کنید که معمولاً شامل نگاه مستقیم به دوربین، عدم استفاده از عینک یا کلاه، و قرار گرفتن در نور کافی است.

پس از گرفتن عکس سلفی، آن را آپلود کنید. در صورت موفقیت آمیز بودن این مرحله، درخواست احراز هویت شما به کوکوین ارسال می شود و باید منتظر تأیید آن بمانید. معمولاً این فرآیند در عرض چند دقیقه تا چند ساعت تکمیل می شود، اما در برخی موارد ممکن است کمی بیشتر به طول بینجامد. در طول این مدت، کوکوین ممکن است برای درخواست اطلاعات تکمیلی یا رفع ابهامات، از طریق ایمیل با شما تماس بگیرد.

مشکلات رایج در احراز هویت کوکوین و راهکارهای آن

گاهی اوقات، علی رغم رعایت تمام مراحل، درخواست احراز هویت در کوکوین با شکست مواجه می شود یا به دلایلی رد می گردد. این مسئله می تواند برای کاربران دلهره آور باشد، اما معمولاً دلایل مشخصی دارد و راهکارهایی برای رفع آن ها وجود دارد. آشنایی با این مشکلات رایج، به کاربران کمک می کند تا از تکرار اشتباهات پرهیز کرده و فرآیند را با موفقیت به پایان برسانند.

چرا درخواست احراز هویت من رد شد؟ (دلایل رایج و نحوه رفع آن ها)

1. تصویر مدارک ناواضح یا بریده شده: یکی از شایع ترین دلایل رد شدن KYC، ناخوانا بودن یا عدم وضوح تصاویر مدارک شناسایی است.
   • راه حل: اطمینان حاصل کنید که عکس کاملاً واضح، با کیفیت بالا و بدون هرگونه تاری باشد. نور محیط کافی باشد و هیچ انعکاس نوری (مانند فلاش دوربین) بر روی مدرک وجود نداشته باشد. همچنین، چهار گوشه مدرک باید کاملاً در کادر عکس دیده شوند و هیچ قسمتی از آن بریده نباشد.
2. عدم تطابق اطلاعات: اطلاعات وارد شده در فرم (نام، نام خانوادگی، شماره ID) باید دقیقاً با اطلاعات موجود بر روی مدرک شناسایی مطابقت داشته باشند. کوچک ترین تفاوت، حتی در یک حرف، می تواند باعث رد شدن درخواست شود.
   • راه حل: قبل از ارسال، اطلاعات را چندین بار با دقت چک کنید تا از صحت کامل آن ها اطمینان حاصل کنید.
3. کیفیت پایین سلفی یا عدم تطابق چهره: عکس سلفی باید واضح باشد و چهره فرد به طور کامل و بدون مانع (مانند کلاه، عینک آفتابی، ماسک) در آن مشخص باشد. همچنین، چهره در عکس سلفی باید با چهره روی مدرک شناسایی مطابقت داشته باشد.
   • راه حل: سلفی را در محیطی با نور مناسب بگیرید. مطمئن شوید که صورت شما به وضوح دیده می شود و هیچ سایه یا مانعی روی آن نیست. اگر در حرکت یا تغییر حالت صورت مشکلی وجود داشت، از محیطی آرام و ثابت استفاده کنید.
4. پشتیبانی نشدن کشور: همانطور که پیش تر اشاره شد، ایران و چند کشور دیگر در لیست تحریم های کوکوین هستند و امکان احراز هویت با مدارک آن ها وجود ندارد.
   • راه حل: این مشکل راهکار مستقیم قانونی ندارد. باید از مدارک هویتی کشوری استفاده کرد که توسط کوکوین پشتیبانی می شود.
5. مدرک شناسایی منقضی شده یا آسیب دیده: استفاده از مدارک منقضی شده یا مدارکی که آسیب فیزیکی دیده اند (پاره، کثیف، یا مخدوش شده اند) منجر به رد شدن درخواست می شود.
   • راه حل: از مدارک معتبر و کاملاً سالم استفاده کنید. تاریخ انقضای مدرک را بررسی کنید.
6. مشکلات فنی در آپلود: گاهی اوقات، مشکلات اتصال به اینترنت یا باگ های موقت در پلتفرم ممکن است باعث عدم موفقیت در آپلود مدارک شوند.
   • راه حل: اتصال اینترنت خود را بررسی کنید. مرورگر دیگری را امتحان کنید یا با استفاده از حالت ناشناس (Incognito) مرورگر دوباره اقدام کنید. گاهی اوقات، صبر کردن و تلاش مجدد پس از چند دقیقه نیز مؤثر است.

در صورتی که درخواست احراز هویت شما رد شد، به بخش Identity Verification در حساب کاربری خود بازگردید. کوکوین معمولاً دلیل رد شدن را به وضوح ذکر می کند. با کلیک بر روی گزینه Retry (تلاش مجدد)، می توانید اطلاعات یا تصاویر را اصلاح کرده و مجدداً برای بررسی ارسال کنید. اغلب با رفع این مشکلات ساده، احراز هویت با موفقیت انجام می شود و بار سنگین نگرانی از دوش کاربر برداشته می شود.

بررسی راهکارهای جایگزین (و پرخطر) برای احراز هویت کوکوین برای ایرانیان

با توجه به عدم امکان احراز هویت مستقیم برای کاربران ایرانی، بسیاری به دنبال راهکارهای جایگزین برای دسترسی به خدمات کوکوین هستند. این راهکارها، اگرچه ممکن است در ابتدا جذاب به نظر برسند، اما با ریسک های بسیار بالایی همراه هستند که می توانند به از دست رفتن کامل دارایی ها یا مشکلات قانونی جدی منجر شوند. لازم است که با آگاهی کامل از این خطرات، تصمیم گیری شود.

استفاده از مدارک افراد مقیم خارج از کشور

یکی از روش هایی که برخی از کاربران به آن روی می آورند، استفاده از مدارک هویتی یک دوست یا خویشاوند مقیم خارج از کشور است. در این سناریو، حساب کاربری کوکوین با نام و مشخصات فردی که در کشور خارجی زندگی می کند و دارای مدارک معتبر است، احراز هویت می شود. این روش به ظاهر راهی برای دور زدن محدودیت ها به نظر می رسد و به کاربر اجازه دسترسی به صرافی را می دهد.

مزایا (صوری):

• دسترسی به صرافی و امکان انجام معاملات.

معایب و ریسک های بسیار جدی:

1. عدم مالکیت دارایی: مهم ترین خطر این است که از نظر قانونی، تمامی دارایی های موجود در آن حساب متعلق به فردی است که مدارک او برای احراز هویت استفاده شده است. در صورت بروز هرگونه اختلاف، هیچ مدرکی برای اثبات مالکیت واقعی وجود نخواهد داشت.
2. مسائل مالیاتی و قانونی برای فرد میزبان: معاملات و سود و زیان های حاصله، به نام فردی ثبت می شود که احراز هویت را انجام داده است. این موضوع می تواند برای او تعهدات مالیاتی ناخواسته ای ایجاد کند یا حتی در صورت بروز مشکلات قانونی (مثلاً مرتبط با پولشویی)، او را درگیر فرآیندهای قضایی پیچیده کند.
3. نقض قوانین صرافی: کوکوین و اکثر صرافی های معتبر، به شدت با استفاده از مدارک شخص ثالث برای احراز هویت مبارزه می کنند. این اقدام به عنوان دور زدن قوانین تلقی می شود و در صورت شناسایی، صرافی حق دارد حساب را مسدود کرده و دارایی ها را بلوکه کند.
4. مشکلات در صورت فوت یا عدم دسترسی به فرد میزبان: در صورت فوت فردی که مدارک او استفاده شده یا قطع ارتباط با او، دسترسی به دارایی ها در صرافی به شدت دشوار یا غیرممکن خواهد شد.

استفاده از خدمات شرکت های واسط یا تهیه مدارک جعلی

برخی افراد یا شرکت های سودجو، با وعده وریفای حساب در صرافی های خارجی، اقدام به تهیه مدارک جعلی یا اجاره ای (مدارک افراد دیگر) می کنند. عملکرد این خدمات به این صورت است که با دریافت هزینه های گزاف، مدارکی ظاهراً معتبر را ارائه می دهند که از نظر ظاهری مشابه مدارک واقعی کشورهای دیگر هستند.

توضیح عملکرد این خدمات:

• تهیه مدارک شناسایی فیزیکی یا دیجیتالی با مشخصات جعلی یا تغییر یافته.
• اجاره مدارک هویتی افراد واقعی با پرداخت مبلغی به آن ها.

ریسک های بسیار بالای قانونی و مالی (با تأکید اکید بر عدم توصیه):

1. بلوکه شدن حساب و از دست دادن دارایی: سیستم های امنیتی صرافی ها روزبه روز هوشمندتر می شوند و به راحتی می توانند مدارک جعلی را شناسایی کنند. در صورت شناسایی، حساب بلافاصله مسدود می شود و تمامی دارایی های موجود در آن برای همیشه از دست خواهند رفت. این اتفاق می تواند به معنای نابودی سرمایه یک عمر فرد باشد و احساس تلخ از دست دادن همه چیز، تا مدت ها رها نخواهد شد.
2. تبعات حقوقی و کیفری: جعل مدارک و استفاده از آن ها، یک جرم کیفری است که می تواند منجر به پیگرد قانونی، جریمه های سنگین و حتی حبس شود. این تبعات نه تنها برای فردی که از مدارک استفاده می کند، بلکه برای فردی که مدارک را تهیه می کند نیز متوجه خواهد شد.
3. کلاهبرداری و از دست دادن پول در مرحله اولیه: بسیاری از این شرکت های واسط، خود کلاهبردار هستند. آن ها پس از دریافت وجه، هیچ خدماتی ارائه نمی دهند و ناپدید می شوند و کاربر هم پولی از دست می دهد و هم به هیچ نتیجه ای نمی رسد.
4. افزایش ریسک سرقت هویت: دادن اطلاعات شخصی به این شرکت ها، ریسک سرقت هویت را به شدت افزایش می دهد.

تأکید اکید بر عدم توصیه این روش: استفاده از مدارک جعلی یا واسطه های مشکوک برای احراز هویت در صرافی های ارز دیجیتال، شبیه به بازی با آتش است. خطرات آن به قدری بالاست که هیچ توصیه ای به انجام آن نمی شود. تصمیم گیری آگاهانه در این زمینه، مستلزم درک عمیق این ریسک ها و پذیرش تبعات جبران ناپذیر احتمالی است. افراد باتجربه در این زمینه، هرگز چنین راهکارهایی را پیشنهاد نمی کنند، چرا که بارها شاهد از دست رفتن سرمایه کاربران به دلیل این اقدامات بوده اند. همواره به یاد داشته باشید که «عجله کار شیطان است» و در بازار مالی، ریسک های غیرضروری همیشه با هزینه بالایی همراه هستند.

مدیریت دارایی ها و برداشت از کوکوین برای کاربران ایرانی بدون احراز هویت

برای بسیاری از کاربران ایرانی که پیش از اجباری شدن احراز هویت در کوکوین حساب داشتند، سؤال اساسی این است که آیا هنوز هم امکان برداشت دارایی ها وجود دارد و چگونه می توانند این کار را انجام دهند. خوشبختانه، همانطور که پیش تر نیز اشاره شد، کوکوین برای حساب های قدیمی که احراز هویت نشده اند، امکان برداشت را حفظ کرده است، اما این فرآیند نیز می تواند با چالش هایی همراه باشد.

آیا امکان برداشت هنوز وجود دارد؟ (توضیح وضعیت فعلی و تغییرات احتمالی)

بله، در حال حاضر، کاربران قدیمی کوکوین که احراز هویت خود را تکمیل نکرده اند، همچنان می توانند دارایی های خود را برداشت کنند. این یک امتیاز مهم است که به آن ها فرصت می دهد تا سرمایه خود را به یک پلتفرم جایگزین یا کیف پول شخصی منتقل کنند. با این حال، باید توجه داشت که این وضعیت می تواند در آینده تغییر کند. صرافی ها، به دلیل فشارهای نظارتی، ممکن است در هر زمان محدودیت های بیشتری اعمال کنند یا حتی برداشت را نیز منوط به احراز هویت کامل نمایند. بنابراین، توصیه می شود که کاربران هرچه سریع تر برای خروج دارایی های خود اقدام کنند.

نکات مهم برای برداشت (تبدیل به تتر، انتخاب شبکه مناسب)

برای برداشت موفقیت آمیز دارایی ها از کوکوین، به نکات زیر توجه کنید:

1. تبدیل به تتر (USDT): اگر دارایی های شما به صورت ارزهای مختلفی غیر از تتر هستند، بهتر است ابتدا آن ها را به تتر (USDT) تبدیل کنید. تتر یک استیبل کوین است که ارزش آن به دلار آمریکا گره خورده و نوسانات قیمتی کمی دارد. همچنین، پذیرش آن در اکثر صرافی ها و کیف پول ها بسیار بالاست. این تبدیل معمولاً در بخش Spot Trading یا Trade امکان پذیر است، حتی برای حساب های تأیید نشده که امکان معامله جدید ندارند، ممکن است گزینه فروش دارایی های موجود همچنان فعال باشد.
2. انتخاب شبکه مناسب: هنگام برداشت تتر یا هر ارز دیجیتال دیگر، انتخاب شبکه انتقال بسیار مهم است. شبکه های مختلفی مانند TRC20 (ترون)، ERC20 (اتریوم)، BSC (بایننس اسمارت چین) و … وجود دارند. هزینه کارمزد و سرعت انتقال در هر شبکه متفاوت است. مهم ترین نکته این است که آدرس کیف پول مقصد و شبکه انتخاب شده برای انتقال، کاملاً با یکدیگر مطابقت داشته باشند. انتخاب اشتباه شبکه می تواند منجر به از دست رفتن دائمی دارایی شود. قبل از نهایی کردن انتقال، آدرس و شبکه را چندین بار بررسی کنید.
3. برداشت از طریق پشتیبانی صرافی: در موارد خاص که امکان برداشت مستقیم وجود ندارد (مثلاً به دلیل محدودیت های جدید یا مشکلات فنی)، می توانید با پشتیبانی کوکوین ارتباط برقرار کنید. آن ها ممکن است به شما اجازه برداشت موقت بدهند یا راهنمایی لازم را ارائه کنند.

رفع مشکلات مربوط به 2FA فراموش شده یا رمز عبور معاملاتی برای برداشت (ارتباط با پشتیبانی کوکوین)

یکی از مشکلات رایج برای کاربران قدیمی، فراموشی کد تأیید دو مرحله ای (2FA) یا رمز عبور معاملاتی (Trading Password) است که برای افزایش امنیت حساب فعال کرده بودند. بدون این موارد، حتی با وجود امکان برداشت، دسترسی به دارایی ها ممکن نخواهد بود.

• فراموشی 2FA: در صورت فراموشی یا از دست دادن دسترسی به اپلیکیشن Google Authenticator (مثلاً با گم شدن گوشی)، باید با پشتیبانی کوکوین تماس بگیرید. آن ها برای بازیابی یا غیرفعال کردن موقت 2FA، مراحل تأیید هویتی خاصی را از شما درخواست خواهند کرد. این مراحل ممکن است شامل ارسال سلفی با مدرک شناسایی، ویدئو، یا پاسخ به سؤالات امنیتی باشد. صبور باشید، این فرآیند می تواند زمان بر باشد.
• فراموشی رمز عبور معاملاتی (Trading Password): این رمز عبور برای تأیید تراکنش های مالی در کوکوین استفاده می شود. در صورت فراموشی، گزینه Forgot Trading Password را دنبال کنید. کوکوین ممکن است برای بازیابی آن، از طریق ایمیل، 2FA یا سایر روش های امنیتی، هویت شما را تأیید کند.

در هر دو مورد، ارتباط مؤثر و صریح با تیم پشتیبانی کوکوین، کلید حل مشکل است. آن ها معمولاً با کاربران همکاری می کنند تا اطمینان حاصل شود که دارایی ها به دست صاحب واقعی شان می رسد. هرگز ناامید نشوید و تمام تلاش خود را برای برقراری ارتباط با بخش پشتیبانی به کار بگیرید.

صرافی های جایگزین کوکوین برای کاربران ایرانی

با توجه به محدودیت های احراز هویت در کوکوین برای کاربران ایرانی، جستجو برای یافتن جایگزین های مناسب امری ضروری است. خوشبختانه، بازار ارزهای دیجیتال گسترده است و گزینه های متنوعی برای ترید و سرمایه گذاری وجود دارد که هر یک مزایا و معایب خاص خود را دارند. انتخاب صرافی مناسب، نیازمند بررسی دقیق نیازها و سطح ریسک پذیری هر فرد است.

صرافی های بین المللی بدون نیاز به KYC (و بررسی محدودیت ها)

دسته اول، صرافی های بین المللی هستند که هنوز نیازی به احراز هویت اجباری ندارند یا برای برداشت های با حجم پایین، سخت گیری کمتری دارند. این صرافی ها اغلب به دلیل رویکردهای متفاوت در قبال مقررات، یا جدیدتر بودن در بازار، هنوز درگیر الزامات سخت گیرانه KYC نشده اند. اما لازم است به این نکته مهم توجه شود که قوانین در دنیای کریپتو به سرعت در حال تغییر هستند و ممکن است هر صرافی در آینده ای نزدیک، سیاست های خود را تغییر دهد.

برخی از صرافی ها یا پلتفرم هایی که در گذشته یا حال، الزامات KYC کمتری داشته اند، عبارتند از:

• صرافی های غیرمتمرکز (DEXs): این پلتفرم ها مانند Uniswap، PancakeSwap و dYdX به طور ذاتی غیرمتمرکز هستند و دارایی ها مستقیماً در کیف پول کاربر نگهداری می شوند. به دلیل ماهیت آن ها، معمولاً نیازی به احراز هویت وجود ندارد. اما کار با آن ها نیازمند دانش فنی بیشتری است و مشکلاتی مانند نقدینگی کمتر برای برخی ارزها و کارمزدهای گس (Gas Fees) در شبکه های شلوغ را به همراه دارند.
• برخی صرافی های متمرکز با KYC منعطف تر: تعداد کمی از صرافی های متمرکز (CEX) هستند که در مقایسه با غول هایی مانند بایننس یا کوکوین، قوانین KYC ساده تری دارند یا حداقل برای واریز و برداشت های با حجم پایین، نیازی به احراز هویت اجباری ندارند. برای مثال، صرافی Bybit در گذشته برای حجم مشخصی از برداشت، KYC را اجباری نمی کرد، هرچند سیاست های آن ها نیز ممکن است تغییر کند.

محدودیت های این صرافی ها:

• ریسک تغییر قوانین: همانطور که اشاره شد، هیچ تضمینی برای پایداری وضعیت KYC این صرافی ها وجود ندارد.
• محدودیت های برداشت: حتی اگر KYC اجباری نباشد، معمولاً سقف برداشت روزانه برای حساب های تأیید نشده بسیار پایین است.
• تنوع کمتر ارزها و نقدینگی: برخی از این صرافی ها ممکن است تنوع کمتری از ارزهای دیجیتال یا نقدینگی پایین تری نسبت به صرافی های بزرگتر داشته باشند.
• ریسک امنیتی: همواره باید به شهرت و تاریخچه امنیتی صرافی توجه کرد. صرافی های کوچک تر ممکن است در برابر حملات سایبری آسیب پذیرتر باشند.

صرافی های ارز دیجیتال ایرانی

صرافی های ارز دیجیتال داخلی، در سال های اخیر رشد قابل توجهی داشته اند و به گزینه محبوبی برای بسیاری از کاربران ایرانی تبدیل شده اند. این صرافی ها تحت قوانین داخلی فعالیت می کنند و برخلاف صرافی های خارجی، با مشکل تحریم های بین المللی مواجه نیستند.

مزایای صرافی های ایرانی:

• عدم نیاز به VPN: کاربران بدون نیاز به تغییر IP و نگرانی از بلوکه شدن حساب، می توانند به راحتی به صرافی دسترسی داشته باشند.
• احراز هویت با مدارک داخلی: فرآیند احراز هویت در این صرافی ها با کارت ملی و سایر مدارک هویتی ایرانی به سادگی انجام می شود.
• واریز و برداشت ریالی: امکان واریز و برداشت مستقیم ریال از طریق کارت های بانکی عضو شتاب وجود دارد که فرآیند تبدیل پول را بسیار آسان می کند.
• پشتیبانی فارسی: دسترسی به پشتیبانی به زبان فارسی، درک و حل مشکلات را برای کاربران آسان تر می کند.

معایب صرافی های ایرانی:

• تنوع کمتر ارزهای دیجیتال: معمولاً تعداد ارزهای پشتیبانی شده در صرافی های ایرانی به مراتب کمتر از صرافی های بین المللی است.
• نقدینگی پایین تر: حجم معاملات و نقدینگی در صرافی های داخلی کمتر است که می تواند در معاملات با حجم بالا یا در زمان نوسانات شدید، به مشکل تبدیل شود.
• کارمزدهای بالاتر: در برخی موارد، کارمزدهای معاملاتی در صرافی های ایرانی ممکن است بالاتر باشد.
• امنیت: اگرچه بسیاری از صرافی های ایرانی در تلاشند استانداردهای امنیتی خود را بالا ببرند، اما همواره باید صرافی های معتبر و با سابقه را انتخاب کرد.

انتخاب بین صرافی های بین المللی (با ریسک) و صرافی های داخلی (با محدودیت) به میزان ریسک پذیری، حجم معاملات و نیازهای خاص هر کاربر بستگی دارد. برخی از کاربران ترجیح می دهند بخش عمده دارایی خود را در کیف پول های شخصی نگهداری کنند و تنها برای معاملات فعال، مقدار کمی از سرمایه را در صرافی نگه دارند تا ریسک ها را به حداقل برسانند. این روش، نگهداری شخصی دارایی در کیف پول (Self-custody wallets) نامیده می شود و امن ترین راه برای حفظ مالکیت دارایی ها است.

نکات امنیتی حیاتی برای فعالیت در صرافی های خارجی

فعالیت در صرافی های ارز دیجیتال خارجی، به خصوص برای کاربران ایرانی، نیازمند رعایت اصول امنیتی بسیار دقیقی است. این تدابیر نه تنها برای محافظت از دارایی ها در برابر هک و کلاهبرداری حیاتی هستند، بلکه به حفظ دسترسی به حساب کاربری در مواجهه با محدودیت های جغرافیایی نیز کمک می کنند. غفلت از این نکات می تواند منجر به از دست رفتن سرمایه و تجربه ناخوشایند شود.

۱. ضرورت استفاده از VPN با IP ثابت

صرافی های بین المللی مانند کوکوین، برای تشخیص محل جغرافیایی کاربران از آدرس IP آن ها استفاده می کنند. تغییر مداوم IP (مثلاً با هر بار روشن و خاموش کردن VPN) یا استفاده از VPNهایی که IP ثابت ارائه نمی دهند، می تواند از سوی صرافی به عنوان فعالیت مشکوک یا تلاش برای پنهان کردن هویت تلقی شود. این امر به سرعت منجر به بلوکه شدن حساب یا درخواست احراز هویت مجدد خواهد شد.

• راه حل: حتماً از یک سرویس VPN (شبکه خصوصی مجازی) معتبر و با کیفیت استفاده کنید که امکان ارائه IP ثابت (Dedicated IP) از یک کشور خاص (مثلاً آلمان، هلند، ترکیه و…) را فراهم می کند. همواره با همان IP و از همان کشور به حساب خود در صرافی متصل شوید. این پایداری، اعتماد صرافی را جلب می کند.

۲. فعال سازی احراز هویت دو مرحله ای (2FA)

احراز هویت دو مرحله ای یک لایه امنیتی حیاتی است که حتی اگر رمز عبور شما لو برود، از دسترسی غیرمجاز به حسابتان جلوگیری می کند. رایج ترین روش، استفاده از اپلیکیشن Google Authenticator یا Authy است که هر ۳۰ تا ۶۰ ثانیه یک کد جدید تولید می کند.

• روش فعال سازی: به بخش Security Setting (تنظیمات امنیتی) در صرافی بروید و گزینه Google Verification را فعال کنید. پس از اسکن کد QR یا وارد کردن کلید راهنمای دستی در اپلیکیشن Google Authenticator، کدهای تولید شده را وارد کرده و فرآیند را تکمیل کنید.
• نکات مهم: حتماً کلید بازیابی (Recovery Key) یا کدهای پشتیبان را در مکانی امن و آفلاین (مانند دفترچه یادداشت فیزیکی) ذخیره کنید. در صورت گم شدن یا خراب شدن گوشی، این کلیدها تنها راه بازیابی 2FA و دسترسی به حساب شما هستند. از ذخیره آن ها در گوشی یا کامپیوتر خودداری کنید.

۳. تنظیم رمز عبور معاملاتی (Trading Password)

بسیاری از صرافی ها، علاوه بر رمز عبور ورود، یک رمز عبور جداگانه برای انجام تراکنش های مالی (مانند برداشت یا معاملات) دارند. این رمز عبور، یک لایه حفاظتی دیگر به حساب شما اضافه می کند و از انجام تراکنش ها توسط افراد غیرمجاز، حتی در صورت دسترسی به حساب، جلوگیری می کند.

• روش تنظیم: در بخش Security Setting، گزینه Trading Password را پیدا کرده و آن را فعال کنید. یک رمز عبور قوی و متفاوت از رمز ورود خود انتخاب کنید.

۴. محدود کردن IP ورود (Restrict Login IP)

برخی صرافی ها امکان محدود کردن IPهای مجاز برای ورود به حساب را فراهم می کنند. با فعال کردن این گزینه، تنها از IPهایی که خودتان مجاز کرده اید، می توان وارد حساب شد.

• نکته: اگر از VPN با IP ثابت استفاده می کنید، می توانید IP VPN خود را در این لیست اضافه کنید. اما اگر IP VPN شما ثابت نیست یا به طور مداوم تغییر می کند، فعال سازی این گزینه می تواند باعث مسدود شدن خودکار حساب شما شود. بنابراین، اگر IP ثابت ندارید، این گزینه را فعال نکنید.

۵. تنظیم عبارت امنیتی ایمیل (Email Safety Phrase)

این ویژگی به شما کمک می کند تا ایمیل های واقعی از صرافی را از ایمیل های فیشینگ (کلاهبرداری) تشخیص دهید. با تنظیم یک عبارت منحصر به فرد (مثلاً امنیت والت من)، هر بار که ایمیلی از صرافی دریافت می کنید، این عبارت در بالای ایمیل نمایش داده می شود. اگر عبارت شما وجود نداشت، بدانید که ایمیل جعلی است.

• روش تنظیم: این گزینه نیز در بخش Security Setting قابل تنظیم است. عبارتی را انتخاب کنید که به خاطر سپردن آن برای شما آسان و برای دیگران غیرقابل پیش بینی باشد.

۶. مراقبت در برابر کلاهبرداران

در شرایطی که کاربران با محدودیت ها مواجه هستند، کلاهبرداران فرصت را غنیمت شمرده و با وعده های دروغین (مانند احراز هویت تضمینی یا دسترسی به صرافی های غیرممکن) سعی در فریب افراد دارند. هرگز به وعده های اغراق آمیز اعتماد نکنید و اطلاعات شخصی و مالی خود را در اختیار افراد ناشناس قرار ندهید.

• نکته مهم: هرگونه خدماتی که وعده دور زدن تحریم ها با استفاده از مدارک جعلی را می دهد، یک کلاهبرداری بالقوه است و با ریسک های غیرقابل جبرانی همراه است.

پیروی از این نکات امنیتی، اگرچه ممکن است کمی زمان بر به نظر برسد، اما سرمایه گذاری برای آرامش خاطر و حفظ دارایی های دیجیتال شماست. در دنیایی که دارایی ها دیجیتالی هستند، کلید امنیت در دست خود کاربر است و هوشیاری، بهترین ابزار دفاعی به شمار می آید.

نتیجه گیری

احراز هویت در صرافی کوکوین، به واسطه تغییرات جهانی در قوانین مالی و تحریم های بین المللی، به چالشی جدی برای کاربران ایرانی تبدیل شده است. این تغییرات به وضوح نشان می دهد که فعالیت مستقیم با مدارک ایرانی در این صرافی امکان پذیر نیست و کاربران جدید عملاً از ورود منع شده اند. با این حال، برای کاربران قدیمی، امکان برداشت دارایی ها همچنان وجود دارد که فرصتی مغتنم برای مدیریت سرمایه و انتقال آن به پلتفرم های جایگزین محسوب می شود. در این مسیر، آگاهی از سطوح احراز هویت، مراحل گام به گام (برای افراد دارای مدارک غیرایرانی)، و شناخت مشکلات رایج می تواند راهگشا باشد.

در عین حال، وسوسه استفاده از راهکارهای جایگزین و پرخطر مانند مدارک جعلی یا اجاره ای، با ریسک های غیرقابل جبرانی همراه است که شامل از دست رفتن کامل دارایی ها و تبعات قانونی سنگین می شود. تصمیم گیری آگاهانه و اجتناب از این مسیرهای پرخطر، ضروری ترین گام برای حفظ سرمایه است. در این میان، صرافی های ایرانی و صرافی های بین المللی با قوانین KYC منعطف تر (که البته باید همواره سیاست های آن ها را رصد کرد)، به عنوان جایگزین هایی امن تر مطرح می شوند.

در نهایت، حفظ امنیت در دنیای ارزهای دیجیتال، از اهمیت بالایی برخوردار است. استفاده از VPN با IP ثابت، فعال سازی احراز هویت دو مرحله ای و رمز عبور معاملاتی، و هوشیاری در برابر کلاهبرداری ها، از جمله اقدامات حیاتی هستند که هر کاربری باید آن ها را جدی بگیرد. با درک کامل این محدودیت ها، انتخاب های موجود و رعایت نکات امنیتی، کاربران ایرانی می توانند با اطمینان خاطر بیشتری در بازار ارزهای دیجیتال به فعالیت بپردازند و از سرمایه های خود محافظت کنند.